Директора крипто-дружественного Customers Bancorp и его дочернего банка Customers Bank со штаб-квартирой в Малверне, штат Пенсильвания, в течение следующих двух месяцев будут совершенствовать свои навыки письма в рамках подготовки к мерам принудительного характера, которые Федеральный резервный банк США предпринял против них.
Customers Bank не преуспел в «недавних проверках и инспекциях» Филадельфийского федерального резервного банка и уже принимает меры по устранению недостатков, выявленных ФРС в управлении банком и практике борьбы с отмыванием денег (AML), согласно соглашению, которое было датировано 5 августа и опубликовано 8 августа.
У небольшого банка 23 филиала в 11 штатах и множество крипто-клиентов. Он предлагает услугу мгновенного перевода средств на основе распределенного реестра (CBIT), которую он запустил в 2021 году на платформе Tassat. Услуга CBIT позволяет клиентам Customer Bank переводить деньги друг другу мгновенно и круглосуточно.
ФРС призывает внедрить более эффективные программы и отчетность
Соглашение с ФРС предусматривало, что Customers Bancorp и Customers Bank в течение следующих 60 дней представят ряд документов по улучшению банковской практики. Директора Customers Bancorp представят план по усилению надзора за соблюдением AML, включая требования Закона о банковской тайне (BSA) и положения Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США.
Кроме того, в те же сроки банк представит пересмотренную программу соответствия BSA/AML, программу комплексной проверки клиентов, пересмотренную программу сообщения о подозрительной деятельности правоохранительным и надзорным органам и пересмотренную программу соответствия требованиям OFAC.
Customers Bancorp и Customers Bank разработают план «по улучшению практики управления рисками в отношении стратегии цифровых активов Организации».
Ссылка на банковский кризис 2023 года
Также в течение 60 дней Customers Bank привлечет консультанта по проверке транзакций для проверки деятельности банка по мониторингу транзакций с 1 марта по 31 августа 2023 года, чтобы оценить, правильно ли банк выявил и сообщил о подозрительных действиях. По результатам работы консультанта будет подготовлен письменный отчет.
Источник: Rho Rider.
С марта по август 2023 года банковская отрасль США погрязла в кризисе, который привел к краху нескольких криптодружественных учреждений, таких как Silvergate, Signature и Silicon Valley Bank. Customers Bank оставался платежеспособным и сохранял своих криптоклиентов в течение всего этого периода. Однако он ограничил депозиты в CBIT до 15% от своих общих депозитов.
Легальные брокеры криптовалют — это компании, которые зарегистрированы и работают в соответствии с законодательством своей страны. Они обеспечивают трейдеров и инвесторов возможностью безопасно и законно торговать криптовалютами. В разных странах существуют свои требования к лицензированию и регулированию брокеров.
Как определить легальность брокера?
-
Лицензия и регистрация
- Убедитесь, что брокер имеет соответствующие лицензии от финансовых регуляторов. Это может быть FCA (Великобритания), ASIC (Австралия), SEC (США) и другие.
-
Правила и условия
- Ознакомьтесь с правилами и условиями работы брокера. Они должны быть прозрачными и легальными.
-
Обратная связь и репутация
- Изучите отзывы других пользователей и информацию о брокере на форумах и специализированных сайтах.
-
Безопасность
- Легальные брокеры обеспечивают высокий уровень безопасности, включая шифрование данных и защиту средств клиентов.
-
Клиентская поддержка
- Хороший брокер должен предоставлять качественную поддержку клиентам и быть готовым ответить на все вопросы.
