Законопроект «О борьбе с отмыванием денег в сфере киберпреступности 2024 года» был внесен на рассмотрение Кэтрин Кортес Масто от Невады и Чарльзом Грассли от Айовы 2 августа.
Они предложили расширить полномочия Секретной службы по расследованию транзакций с криптовалютой, совершаемых нелицензированными предприятиями, занимающимися переводом денег, и потенциальных мошенничеств, совершенных против финансовых учреждений США.
«Финансирование преступной деятельности посредством цифровых активов представляет собой прямую угрозу безопасности и безопасности нашей страны, — сказала Кортес Масто, подчеркнув важность законопроекта.— Этот двухпартийный и двухпалатный законопроект позволит Секретной службе США лучше расследовать новые формы финансовых преступлений, связанных с цифровыми активами».
Источник: Кэтрин Кортес Масто.
Грассли сказал, что необходимы более строгие оценки угроз, чтобы поймать «захудалые финансовые предприятия», содействующие схемам отмывания денег.
«Включение финансовой деятельности в поле зрения федеральных правоохранительных органов, как это делает этот законопроект, улучшит нашу способность предвидеть и предотвращать преступления».
По данным компании Chainalysis, занимающейся криминалистической экспертизой блокчейнов, в 2023 году с незаконных адресов было отмыто криптовалют на сумму 22,2 миллиарда долларов. Несмотря на то, что этот показатель является значительным, он демонстрирует почти 30%-ное падение с $31,5 млрд в 2022 году.
Однако в феврале Министерство финансов США подчеркнуло, что наличные, а не криптовалюта, остаются основным методом отмывания денег для преступников в США.
Тем не менее, Казначейство США, Министерство юстиции, Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарными фьючерсами также приняли меры по прекращению преступлений, связанных с криптовалютой, в последние годы.
Перед Секретной службой в первую очередь стоит задача защиты президента, вице-президента США и других людей, имеющих политическое значение, а также проводить расследование преступлений против финансовой инфраструктуры США.
Компетентность Секретной службы оказалась в центре внимания в июле, когда ей не удалось предотвратить попытку убийства кандидата от республиканской партии Дональда Трампа.
Между тем, 23 июля Палата представителей США приняла Закон о защите финансовых технологий, направленный на предотвращение незаконной деятельности в сфере криптовалют и одновременное обеспечение выбора потребителей.
Легальные брокеры криптовалют — это компании, которые зарегистрированы и работают в соответствии с законодательством своей страны. Они обеспечивают трейдеров и инвесторов возможностью безопасно и законно торговать криптовалютами. В разных странах существуют свои требования к лицензированию и регулированию брокеров.
Как определить легальность брокера?
-
Лицензия и регистрация
- Убедитесь, что брокер имеет соответствующие лицензии от финансовых регуляторов. Это может быть FCA (Великобритания), ASIC (Австралия), SEC (США) и другие.
-
Правила и условия
- Ознакомьтесь с правилами и условиями работы брокера. Они должны быть прозрачными и легальными.
-
Обратная связь и репутация
- Изучите отзывы других пользователей и информацию о брокере на форумах и специализированных сайтах.
-
Безопасность
- Легальные брокеры обеспечивают высокий уровень безопасности, включая шифрование данных и защиту средств клиентов.
-
Клиентская поддержка
- Хороший брокер должен предоставлять качественную поддержку клиентам и быть готовым ответить на все вопросы.
